常州市地方金融監督管理局文件
常金監發〔2019〕46號
常州市地方金融監督管理局關于印發《常州市融資租賃行業監管工作實施細則(試行)》的通知

各轄市、區地方金融監督管理局:

現將《常州市融資租賃行業監管工作實施細則(試行)》印發給你們,請認真貫徹執行。

常州市地方金融監督管理局
 2019年10月17日
(此件公開發布)

常州市融資租賃行業監管工作實施細則(試行)

為規范和加強全市融資租賃行業監管工作,明確工作程序和重點內容,進一步推進融資租賃行業健康發展,依據《融資租賃企業監督管理辦法》(商流通發〔2013〕337號)、《江蘇省人民政府辦公廳關于加快融資租賃業發展的實施意見》(蘇政辦發〔2016〕32號)等文件要求,制定本實施細則。

一、監管依據

1. 商務部關于印發《融資租賃企業監督管理辦法》的通知(商流通發〔2013〕337號)

2. 江蘇省人民政府辦公廳關于加快融資租賃業發展的實施意見(蘇政辦發〔2016〕32號)

3. 商務部 國家稅務總局關于從事融資租賃業務有關問題的通知(商建發〔2004〕560號)

4. 商務部 國家稅務總局關于加強內資融資租賃試點監管工作的通知(商建發〔2006〕160號)

5. 最高人民法院關于審理融資租賃合同糾紛案件適用法律問題的解釋(法釋〔2014〕3號)

6. 關于印發《關于完善投融資服務企業商事注冊登記會商機制的辦法》的通知(蘇處置辦發〔2018〕18號)

二、監管內容

1. 內、外資融資租賃公司的設立及機構變更。

2. 內、外資融資租賃公司的日常經營行為。

三、監管權限

1. 內資融資租賃公司的試點注冊由各轄市(區)地方金融監管局初審,市地方金融監管局組織相關部門會商復審后報省地方金融監管局審批;

2. 外資融資租賃公司的設立由各轄市(區)地方金融監管局初審,市地方金融監管局組織相關部門會商;

3. 內、外資融資租賃公司的機構變更由各轄市(區)地方金融監管局會商,報市地方金融監管局備案。

四、監管措施

1. 落實屬地監管責任,建立分類監管制度;

2. 借助企業財務報表、監管信息系統等對融資租賃企業的經營行為實行動態監管和全過程監管;

3. 對融資租賃企業的經營行為及其風險狀況開展現場檢查、專項檢查和不定期抽查;

4. 每年年末對融資租賃企業進行年度審計;

5. 根據投訴、舉報或上級機關要求,或結合年審、日常監管等工作,引入中介機構參與核查;

6. 約談企業主要負責人和高管人員;

7. 其他監管措施。

五、違規行為處置

在日常監管中,對發現存在違法

[1] [2] [3] [4]  下一頁