筆記要點

❶ 方案簡介

❷ 關系圖

❸ 流程圖

❹ 兩種模式的關鍵點分析

❺ 融資產品

❻ 退出機制

❼ 貸后管理

在供應鏈金融模式中,主要有保兌倉融資、應收賬款融資、融通倉融資。融資租賃業務可以融入到保兌倉融資和融通倉融資這兩種模式中。

一、方案簡介

供應鏈金融在當今市場發揮著越來越重要的角色,它是商品交易下應收應付、預收預付和存貨融資而衍生出來的組合融資,是以核心企業為切入點,通過對信息流、物流、資金流的有效控制或對有實力關聯方的責任捆綁,針對核心企業上、下游長期合作的供應商、經銷商的融資服務。

在供應鏈金融中可以把錢投在需求大的地方,有效的提高一個產業鏈的總體效益。融資租賃有限公司所提出的供應鏈金融模式可以根據不同的企業進行有效的調整,以達到解決企業客戶融資難的問題,以及為對象客戶提供貨物的囤積。在供應鏈金融模式中,主要有保兌倉融資、應收賬款融資、融通倉融資。融資租賃業務可以融入到保兌倉融資和融通倉融資這兩種模式中。

二、關系圖

1. 保兌倉融資模式—直接租賃▼

A. 承租人、廠商、租賃公司、物流企業簽訂《貨物融資租賃合同》。

B. 融資租賃公司和銀行簽訂《貸款合同》。

C. 在《貨物融資租賃合同》中要明確廠商回購義務和客戶為其自己提貨逾期而做相應擔保責任。此外,租賃公司和物流企業要明確倉單質押涉及到的貨物所有權轉移,以及物流企業對存貨安全性的擔保。

2. 融通倉融資模式—售后回租▼
A. 承租人,租賃公司,物流企業簽訂《貨物融資租賃合同》。

B. 融資租賃公司和銀行簽訂《貸款合同》。

C. 在《貨物融資租賃合同》中要明確第三方擔保和客戶為其自己提貨逾期而做相應擔保責任。此外,融資租賃公司和物流企業要明確倉單質押涉及到的貨物所有權轉移,以及物流企業對存貨安全性的擔保。

三、流程圖

1. 保兌倉融資模式—直接融資租賃▼
出賣人(廠商),承租人,物流企業,租賃公司首先簽訂《貨物融資租賃合同》,以明確各自權利和責任。
2. 融通倉模式—售后回租▼
承租人、物流企業、租賃公司首先簽訂《貨物融資租賃合同》,以明確各自權利和責任。

藍色實線為物流方向,藍色虛線為資金流,紅色實線為單據傳遞。

四、兩種模式的關鍵點分析

1. 還款來源▼
A. 客戶要提供其與下游經銷商或直接用戶的商品銷售合同。

B. 租賃公司可以向銀行提供貸款客戶的應收賬款質押或保理。

C. 客戶對其自己提貨逾期提供自有資產的

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